Nova cartera d’actius Allianz: Target 3% 2025
Rendibilitat estimada per al període de 15 mesos: 3,73%1 (3,0% TAE) 1
Després d’uns anys amb una constant pujada de tipus d’interès, la situació en els mercats de deute s’ha estabilitzat però sembla que no per molt més temps, ja que s’esperen baixades de tipus en els principals bancs centrals.
Target 3% 2025 EUR Class A és una cartera de bons denominats en euros (o amb la divisa coberta) diversificada amb un objectiu de rendibilitat prefixat.
La rendibilitat estimada per al període de 15 mesos és del 3,73%1 (3,03% TAE)1.
1 La TAE informada és estimada i neta de despeses. LA RENDIBILITAT ESTIMADA NO ESTÀ GARANTIDA.
Cartera diversificada de bons denominats en euros (o amb la divisa coberta).
Venciment fix.
Rendiments atractius.
Període de comercialització: del 17 d’abril al 26 de juny 2024
Per què triar el Target 3% 2025?
Cartera de bons denominats en euros diversificada.
L’equip responsable del fons s’encarrega de gestionar una cartera de bons denominats en euros (o amb la divisa coberta) diversificada, pel que no hi ha risc de divises i que està composta per bons emesos per governs i/o empreses de països desenvolupats, amb un màxim del 10% de Bons High Yield.
Venciment fix amb reinversió dels cupons.
El fons ofereix als inversors una oportunitat d’inversió amb un alt grau de previsibilitat. El venciment està limitat a 15 mesos (fins a 30 de Setembre 2025) La composició de la cartera de bons hauria de permetre recuperar el 100% del capital invertit al venciment (sense garantia) i, a més, cerca obtenir un rendiment addicional net atractiu.
Rendiments atractius.
Són fons d’inversió amb un horitzó temporal determinat que s’estructura amb una cartera de renda fixa amb l’objectiu de mantenir-la fins al venciment del seu horitzó temporal. Per al cas del Target 3% 2025 EUR Class el venciment d’aquest horitzó temporal està prefixat el 30 de Setembre de 2025. La cartera es preveu mantenir fins al venciment, si bé pot haver-hi canvis per criteris de gestió.
Riscos.
La rendibilitat que finalment obtingui la IIC podria ser diferent a conseqüència dels canvis que poguessin produir-se en els actius mantinguts en cartera o de l’evolució de mercat dels tipus d’interès i del crèdit dels emissors. L’objectiu de rendibilitat del Fons no protegeix els inversors de l’efecte de la inflació durant la seva vigència, per la qual cosa la seva rendibilitat real (és a dir, una vegada descomptada la inflació) podria ser inferior o fins i tot negativa. Per la inversió del fons en derivats, el fons podrà estar exposat a risc de contrapart, que es preveu que sigui del grup JP Morgan.
Preguntes freqüents sobre el pas a pas del Target 3% 2025 – EUR Class A.
Sense penalització per reembors anticipat.
Si durant la vida del fons un inversor ven anticipadament participacions abans del venciment, no té penalització per reembors.
Fins a quin dia es poden realitzar aportacions?
Fins al 26 de juny 2024, tant en Allianz Assegurances com en Allianz Solucions d’Inversió.
Fins a quin dia es poden sol·licitar traspassos?
Traspassos externs sol·licitats en Allianz Solucions d’Inversió fins al 17 de juny 2024.
Traspassos interns sol·licitats en Allianz Assegurances fins al 21 de juny 2025.
Per què triar Target 3% per a invertir en fons?
Assessorament financer
Estaré a la teva disposició per a ajudar-te a gestionar i triar els teus fons d’inversió segons els objectius que tinguis.
Gestió dinàmica
Els teus estalvis sempre seran gestionats pels nostres experts, de manera dinàmica i en funció de les perspectives d’evolució dels mercats.
Fiscalitat
Aprofita’t dels avantatges fiscals dels fons d’inversió que et permeten traspassar els teus diners i no pagar impostos fins al reemborsament.
Liquiditat i Flexibilitat
Podràs reemborsar el teu fons d’inversió sempre que el necessitis sense cost, així com modificar-ho davant canvis en les teves necessitats.
Digitalització
Estiguis on estiguis tindràs disponible tota la informació sobre les teves inversions i podràs operar en qualsevol moment.
Solidesa i confiança
L’assessorament que realitzo és no independent perquè es realitza sobre fons gestionats per Allianz Global Investors, referent en la Gestió d’Actius a nivell mundial.
Oportunitats i riscos
Oportunitats.
- Rendibilitat atractiva que immunitza al producte enfront de les previsibles baixades de tipus d’interès.
- Per a mantenir a venciment (però amb liquiditat diària, sense costos, per a imprevistos)
- Amb una cartera de renda fixa diversificada assessorada per JP Morgan Mansart.
Riscos.
- LES INVERSIONS DEL FONS EN RENDA FIXA TINDRIEN PÈRDUES SI ELS TIPUS D’INTERÈS PUGEN, PER LA QUAL COSA ELS REEMBORSAMENTS ABANS DEL VENCIMENT DEL SEU HORITZÓ TEMPORAL PODEN SUPOSAR MINUSVALIDESES PER A L’INVERSOR.
- Si surt anticipadament, limitarà la capacitat del Fons per a aconseguir el seu objectiu d’inversió i augmentarà el risc de rebre una rendibilitat més baixa o de sofrir pèrdues.
- Per la inversió del fons en derivats, el fons podrà estar exposat a risc de contrapart, que es preveu que sigui del grup JP Morgan.
